En esta página
- ¿Qué es un ETF de criptomonedas y cómo funciona?
- Qué es un ETF de criptomonedas
- ¿Cómo funciona un ETF de criptomonedas?
- ¿Qué es un ETF de Bitcoin?
- ¿Qué es un ETF de Ethereum?
- Aprobación regulatoria (SEC) para los ETFs de criptomonedas - ¿Qué es la aprobación de un ETF de criptomonedas?
- ¿Cuáles son los beneficios de la aprobación de Cripto ETF?
- ¿Qué son los ETFs de futuros de criptomonedas?
- ¿Qué son los ETF de criptomonedas spot?
- ¿Cuáles son los riesgos de invertir en un ETF de criptomonedas?
- ¿Es una buena idea invertir en un ETF de criptomonedas?
- ¿Cómo invertir en ETF de criptomonedas?
- Lista de ETF de criptomonedas
- ¿Qué sigue para los ETFs de criptomonedas? (Conclusión)
- Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Qué es un ETF de criptomonedas y cómo funciona?
Los inversores pueden acceder a activos digitales sin poseerlos al invertir en un fondo cotizado en bolsa (ETF) que sigue el rendimiento de las criptomonedas.
Al igual que los ETFs estándar que siguen acciones o materias primas, un ETF de criptomonedas te permite operar en los mercados de valores regulares, lo que significa que más personas pueden usarlo. Es más fácil comerciar con criptomonedas a través de los ETFs, ya que no tienes que gestionar monederos digitales ni lidiar con las partes complicadas de los intercambios de criptomonedas.
Los inversores pueden ampliar sus carteras de criptomonedas y gestionar el impredecible mercado de criptomonedas al conocer cómo funcionan estos ETFs.
Qué es un ETF de criptomonedas
Negociado en los mercados de valores regulares, un ETF de criptomonedas (fondo cotizado en bolsa) monitorea el valor de una o más criptomonedas, como Bitcoin, Ethereum o un grupo de activos digitales.
Las bolsas de criptomonedas permiten a los inversores entrar en el mercado sin tener que comprar, almacenar o gestionar los activos digitales directamente. Por lo tanto, es una buena opción para quienes desean invertir en criptomonedas pero están preocupados por los problemas técnicos y de seguridad que conlleva poseerlas directamente.
Los ETFs de criptomonedas funcionan de la misma manera que los ETFs regulares: el fondo compra y mantiene los activos y emite acciones que representan una parte de lo que posee el fondo. Así, es posible comprar y vender estas acciones en los mercados bursátiles, al igual que las acciones de cualquier otro negocio.
Al comprar un ETF de criptomonedas, los inversores pueden beneficiarse de los cambios en los precios de las criptomonedas mientras disfrutan de ventajas como la liquidez, la transparencia y la supervisión regulatoria. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el valor del ETF aún puede fluctuar significativamente debido a la naturaleza impredecible de los activos digitales subyacentes.
¿Cómo funciona un ETF de criptomonedas?
Un ETF de criptomonedas recoge fondos de inversores para comprar y mantener un portafolio de criptomonedas o activos relacionados, como contratos de futuros o acciones de empresas de criptomonedas. Un banco o una empresa de gestión de activos supervisa el fondo, asegurando que los activos subyacentes se gestionen adecuadamente. Los inversores reciben acciones del ETF, que representan una parte de las tenencias del fondo.
Los compradores pueden comprar y vender estas acciones a precios de mercado a lo largo de la jornada de negociación, ya que se negocian en bolsas de valores regulares. El precio del ETF generalmente sube y baja con el mercado de las monedas que presente. Esta estructura permite a los inversores beneficiarse de los cambios en los precios de las criptomonedas sin tener que poseer, almacenar o proteger los activos digitales directamente.
Además, el ETF ofrece más seguridad y liquidez que las inversiones directas en criptomonedas, ya que se negocia en bolsas reguladas. Desafortunadamente, los fondos cotizados en bolsa (ETFs) de Bitcoin conllevan riesgos, al igual que cualquier otra inversión en criptomonedas a largo o corto plazo. Estos riesgos incluyen la volatilidad del mercado y posibles cambios en las regulaciones que podrían afectar el funcionamiento del fondo.
¿Qué es un ETF de Bitcoin?
Los inversores pueden acceder a Bitcoin sin poseerlo al invertir en un ETF de Bitcoin, que sigue el precio de Bitcoin. Este fondo normalmente mantiene Bitcoin o contratos de futuros de Bitcoin, y sus acciones se negocian en mercados bursátiles convencionales. Al utilizar un producto financiero regulado, cualquier persona puede invertir en Bitcoin sin enfrentar los desafíos de comprar, almacenar y asegurar la criptomoneda.
Los inversores pueden beneficiarse de las fluctuaciones en el precio de Bitcoin al invertir en un fondo cotizado en bolsa (ETF) que sigue el precio de la criptomoneda, sin tener que hacer frente a los intercambios de criptomonedas.
Además, el hecho de que el ETF se negocie en plataformas autorizadas ofrece a los inversores, que pueden temer los riesgos asociados con el mercado no regulado, un grado adicional de seguridad y supervisión. Sin embargo, un ETF de Bitcoin es una inversión potencialmente de alto riesgo, ya que está propenso a una considerable fluctuación de precios y riesgo de mercado, al igual que el propio Bitcoin.
¿Qué es un ETF de Ethereum?
El precio de venta de Ethereum, la segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado, es seguido por un ETF de Ethereum (fondo cotizado en bolsa). Esto permite a los inversores obtener exposición a Ethereum sin necesidad de comprar, poseer o gestionar la criptomoneda directamente. El ETF emite acciones que se negocian en mercados bursátiles convencionales y generalmente mantiene Ethereum o contratos de futuros basados en Ethereum.
Al invertir en un ETF de Ethereum, las personas obtienen un método sencillo para participar en el desarrollo de Ethereum y la tecnología blockchain que lo impulsa. El valor del ETF sigue de cerca el precio de Ethereum, brindando a los inversores la oportunidad de beneficiarse de los cambios en el precio de Ethereum. Pero, como cualquier otra compra de criptomonedas, un ETF de Ethereum conlleva riesgos, como la volatilidad del mercado y la posibilidad de grandes cambios en los precios.
Aprobación regulatoria (SEC) para los ETFs de criptomonedas - ¿Qué es la aprobación de un ETF de criptomonedas?
El precio de venta de Ethereum, la segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado, es seguido por un ETF de Ethereum (fondo cotizado en bolsa). Esto permite a los inversores obtener exposición a Ethereum sin necesidad de comprar, poseer o gestionar la criptomoneda directamente. El ETF emite acciones que se negocian en mercados bursátiles convencionales y generalmente mantiene Ethereum o contratos de futuros basados en Ethereum.
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) realiza una revisión exhaustiva para determinar si un ETF de criptomonedas propuesto cumple con las estrictas regulaciones necesarias para negociar en mercados bursátiles convencionales. Estas reglas se centran en proteger a los inversores, garantizar la transparencia del mercado y prevenir fraudes. La aprobación de la SEC indica que confían en la estructura del ETF, su gestión y su capacidad para rastrear con precisión el precio de la criptomoneda en la que invierte.
Para convencer a los inversores de que e inversores individuales de que el ETF es legítimo, la aprobación de la SEC es necesaria. Esto brindará a los inversores una forma segura de involucrarse con las criptomonedas. Debido a las preocupaciones sobre la volatilidad del mercado, la liquidez y el riesgo de manipulación, la SEC ha sido lenta en aprobar los fondos cotizados en bolsa (ETFs) de Bitcoin, especialmente aquellos basados en los mercados al contado. Este es el primer paso que la SEC ha dado hacia la integración de las criptomonedas en los mercados financieros regulares. Han permitido algunos ETFs de criptomonedas, principalmente aquellos basados en contratos de futuros.
Varios ETFs de Bitcoin han sido aprobados por la SEC. Sin embargo, la mayoría de estos están basados en contratos de futuros de Bitcoin en lugar del mercado al contado, lo que significa que los inversores no poseen Bitcoin directamente. En octubre de 2021, se aprobó el primer ETF de futuros de Bitcoin en EE. UU. Esto permite a los compradores acceder a Bitcoin a través de contratos de futuros negociados en la Bolsa Mercantil de Chicago (CME).
Hasta ahora, la SEC no ha aprobado un ETF de Bitcoin al contado, que mantendría Bitcoin directamente como su activo. La aprobación de los ETFs de criptomonedas basados en el mercado al contado ha sido más difícil de conseguir debido a las preocupaciones sobre la manipulación del mercado, la seguridad de las inversiones y la liquidez. No obstante, la aceptación de los ETFs de futuros de Bitcoin fue un gran paso para hacer que las inversiones en criptomonedas sean más seguras y accesibles para la mayoría de las personas.
¿Cuáles son los beneficios de la aprobación de Cripto ETF?
En primer lugar, la aceptación de un ETF de criptomonedas ofrece a los inversores una manera segura, regulada y sencilla de acceder a las criptomonedas sin necesidad de comprar, almacenar o gestionar los activos digitales por su cuenta. Esto facilita que aquellas personas que deseen experimentar con monedas, pero que están preocupadas por los problemas técnicos y de seguridad asociados con la propiedad directa, puedan hacerlo.
En segundo lugar, un ETF aprobado puede atraer compradores institucionales que normalmente no podrían invertir en activos no regulados. Esto hace que el mercado sea más líquido y estable.
Algunas de las ventajas de aprobar un ETF de bitcoin:
- Acceso gestionado: Ofrece a los compradores una forma segura y controlada de exponerse a las criptomonedas sin necesidad de comprarlas ni gestionarlas directamente.
- Barreras de entrada minimizadas: facilita la inversión para aquellas personas que no están seguras sobre los riesgos de seguridad y la complejidad de la propiedad directa de criptomonedas.
- Confiabilidad e integración: Esto hace que el mercado de criptomonedas sea más confiable, lo que lleva a que más personas lo utilicen y lo integren en los sistemas bancarios convencionales.
- Transparencia: Permite transacciones claras en intercambios regulados, asegurando que las operaciones y los precios sean supervisados.
- Comercio sencillo: Es fácil comprar y vender acciones, lo que ayuda a los inversores a realizar un seguimiento de sus tenencias de criptomonedas.
- Crecimiento del mercado: Conecta las finanzas tradicionales con el mercado de criptomonedas, facilitando la entrada de más personas y contribuyendo al crecimiento del mercado.
¿Qué son los ETFs de futuros de criptomonedas?
Los ETF de futuros de criptomonedas son fondos de inversión que siguen el rendimiento de los contratos de futuros de criptomonedas en lugar de mantener las criptomonedas directamente. Estos contratos de futuros son acuerdos para comprar o vender una moneda a un precio fijo en una fecha determinada en el futuro. Un fondo cotizado en bolsa (ETF) que invierte en contratos de futuros busca rastrear los cambios de precio de la criptomoneda subyacente, como Bitcoin o Ethereum, a través de sus tenencias.
Cuando las personas compran un ETF de futuros, obtienen exposición a los precios de las criptomonedas sin necesidad de manejar o almacenar los activos digitales. Esto resulta atractivo para quienes desean operar con criptomonedas, pero prefieren no enfrentar los desafíos de la propiedad directa. Sin embargo, los contratos de futuros pueden fluctuar, lo que afecta el rendimiento del ETF en comparación con el precio real de la criptomoneda. Como resultado, el éxito de un ETF de futuros puede no alinearse siempre con los cambios en el precio de la criptomoneda. Además, los ETFs de futuros están sujetos a reglas y restricciones relacionadas con los contratos de futuros.
¿Qué son los ETF de criptomonedas spot?
Los inversores pueden comprar ETFs de criptomonedas al contado, que mantienen la criptomoneda en sí misma (como Bitcoin o Ethereum) en lugar de depender de contratos de futuros u otros derivados. Estos fondos cotizados en bolsa (ETF) mantienen una reserva física del activo digital para intentar seguir el precio de la moneda en tiempo real. Cuando los inversores adquieren un ETF de criptomonedas al contado, obtienen exposición directa a la criptomoneda. Esto significa que pueden beneficiarse directamente de los cambios en el precio de la criptomoneda.
El principal beneficio de un ETF al contado es que sigue de cerca el precio en tiempo real de la criptomoneda. Además, dado que el ETF posee la criptomoneda real, es una forma más sencilla para que los inversores obtengan exposición sin tener que lidiar con las complicaciones de manejar y proteger los activos digitales. Sin embargo, los ETFs de criptomonedas al contado requieren métodos seguros para almacenar los activos digitales y aprobaciones gubernamentales para garantizar su seguridad. Hasta ahora, los ETFs de criptomonedas al contado han tenido dificultades con los reguladores y no son tan populares como los ETFs basados en futuros.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en un ETF de criptomonedas?
Existen algunos riesgos que las personas deben considerar al comprar un ETF de criptomonedas:
- Volatilidad: Se sabe que los precios de las criptomonedas son muy volátiles, y el valor de un ETF de criptomonedas también puede fluctuar considerablemente, lo que podría resultar en pérdidas.
- Regulatorio: Si las regulaciones cambian, esto podría afectar el funcionamiento de los ETFs de criptomonedas y su legalidad, impactando su valor y uso.
- Liquidez: Aunque los ETFs se negocian en bolsas, la liquidez del mercado de criptomonedas puede influir en la liquidez del ETF, especialmente en momentos de alta volatilidad del mercado.
- Falla de seguimiento: En el caso de los ETFs basados en futuros, los resultados pueden no coincidir con el precio al contado de la criptomoneda.
- Seguridad: Para los ETFs al contado, existen riesgos asociados con la seguridad de la criptomoneda subyacente, como la posibilidad de robo o ciberataques.
- Tarifas de administración: Los ETFs tienen tarifas de administración, lo que puede reducir los rendimientos con el tiempo, especialmente si el ETF no tiene un rendimiento tan bueno como las compras directas de criptomonedas.
- Riesgos operativos: Problemas como una mala gestión o errores en la documentación por parte del proveedor del ETF pueden afectar el rendimiento y las ganancias de los inversores.
Para que los compradores tomen decisiones informadas y limiten el riesgo de perder dinero, es fundamental que conozcan estos riesgos.
¿Es una buena idea invertir en un ETF de criptomonedas?
Un fondo cotizado en bolsa (ETF) de criptomonedas puede ser una buena inversión para algunas personas, dependiendo de su estrategia de inversión a corto o largo plazo, sus objetivos financieros y su nivel de comodidad con el riesgo. Un ETF de criptomonedas ofrece una forma segura y sencilla de invertir en criptomonedas sin los desafíos de la propiedad directa. Esto significa que una gama más amplia de inversores puede acceder a él. A muchas personas les gusta esta opción porque les permite diversificar su cartera de criptomonedas con activos digitales sin tener que gestionar y proteger las criptomonedas por sí mismos.
En cambio, es importante considerar los riesgos, como la alta volatilidad del mercado, la incertidumbre regulatoria y la posibilidad de errores de seguimiento. Los cambios en los precios de las criptomonedas pueden afectar significativamente el rendimiento de los ETFs de criptomonedas, y las comisiones de gestión pueden reducir los rendimientos totales. Además, los inversores deben conocer las diferencias entre los ETFs basados en futuros y los al contado, ya que cada uno presenta sus propias perspectivas y riesgos. Antes de tomar una decisión, es fundamental investigar a fondo y reflexionar sobre cómo encaja un ETF de criptomonedas en su estrategia de inversión general.
¿Cómo invertir en ETF de criptomonedas?
Para invertir en ETFs de criptomonedas, debe tener en cuenta algunos aspectos importantes. En primer lugar, asegúrese de que el ETF de criptomonedas que elija se alinee con sus objetivos financieros y su nivel de tolerancia al riesgo. Esto implica saber si el ETF se basa en contratos de futuros o contiene criptomonedas reales, ya que cada opción presenta sus propios riesgos y características.
Luego, abra una cuenta de corretaje si aún no tiene una. Asegúrese de que la cuenta le brinde acceso al ETF que desea comprar. ¡Y eso es todo! Puede utilizar la plataforma de corretaje para realizar una orden de compra de acciones del ETF, tal como lo haría con cualquier otra acción o ETF. Manténgase atento al rendimiento de su inversión y esté al tanto de los cambios en el mercado y en las regulaciones que podrían afectar al ETF.
Además, debe analizar las tarifas de administración de los ETFs y otros costos, ya que pueden impactar sus ganancias. Puede asegurarse de que invertir en un ETF de criptomonedas se alinee bien con su estrategia de inversión general y sus objetivos financieros al hablar con un asesor financiero.
Lista de ETF de criptomonedas
Hay varias formas de invertir en estos ETFs, cada una con su propia estructura y riesgos. Antes de invertir, es importante comprender la estrategia de inversión de cada ETF y los activos que posee.
Aquí hay una lista de algunos fondos cotizados en bolsa (ETFs) de Bitcoin conocidos, que pueden no estar disponibles en todas las regiones:
- ETF de Estrategia de Bitcoin ProShares (BITO): Este ETF con sede en EE. UU. ofrece exposición a las fluctuaciones en el precio de Bitcoin sin requerir la propiedad directa de la criptomoneda. Invierte en contratos de futuros de Bitcoin.
- ETF de Criptomonedas BlackRock: Este ETF invierte en activos digitales, principalmente en empresas que trabajan con tecnología blockchain y en el ecosistema de criptomonedas. Busca expandir las tenencias de los inversores al incluir una variedad de negocios relacionados con las criptomonedas, como operaciones mineras y mercados de activos digitales.
- ETF de Criptomonedas de Vanguard Group: El fondo cotizado en bolsa (ETF) de criptomonedas de Vanguard tiene como objetivo brindar a los inversores acceso a una amplia gama de criptomonedas y activos vinculados a blockchain, con un enfoque en el potencial de crecimiento a largo plazo. Tiene como objetivo seguir a las empresas que están activamente involucradas en finanzas digitales y tecnología de criptomonedas.
- ETF de Bitcoin de Purpose Investments (BTCC): Este ETF con sede en Canadá ofrece exposición directa al precio spot de bitcoin al mantener bitcoin real. Este tipo de exposición fue ofrecido por primera vez en América del Norte a través de este ETF.
- Greyscale Bitcoin Trust (GBTC) no es un ETF estándar, pero permite a los compradores invertir en Bitcoin a través de un fondo negociado que mantiene la criptomoneda directamente.
- ETF de Estrategia de Bitcoin de VanEck (XBTF): Este ETF, también con sede en EE.UU., invierte en contratos de futuros de Bitcoin para vigilar cómo cambian los precios de Bitcoin con el tiempo.
- ETF Evolve Ether (ETH): Este ETF canadiense brinda a los inversores acceso directo a Ethereum al mantener la criptomoneda y mostrar su precio spot.
- Evolve Bitcoin ETF (EBIT): Este fondo cotizado en bolsa canadiense posee Bitcoin real, ofreciendo a los inversores acceso directo a Bitcoin, al igual que el Purpose Bitcoin ETF.
- ETF ProShares Ethereum Strategy (EFT): Este ETF con sede en EE.UU. invierte en contratos de futuros de Ethereum, lo que permite a los inversores observar cómo cambia el precio de Ethereum a través de derivados.
Según Nasdaq.com, varios ETF cerraron en 2023 debido a la caída de los precios y la falta de voluntad de los inversores para comprar. Ahora que RIGZ y DAM están cerrados, el único ETF de minería de bitcoin en los EE.UU. es WGMI. A pesar de la cantidad de cierres, todavía hay alrededor de 25 ETF criptográficos en los EE.UU. Todos realizan diferentes funciones y ofrecen a los compradores una variedad de opciones. A continuación, se presentan algunos de estos tipos..
¿Qué sigue para los ETFs de criptomonedas? (Conclusión)
A medida que el mercado cambia, el futuro de los ETFs de criptomonedas parece prometedor. Podríamos ver más ETFs basados en mercados al contado en lugar de futuros, impulsados por un mayor interés institucional y mejores regulaciones. Este crecimiento podría ofrecer a los compradores más formas de diversificar sus inversiones y ayudar a que los activos digitales se integren en las finanzas tradicionales.
El futuro de los ETFs de criptomonedas dependerá de la claridad de las regulaciones, ya que nuevos desarrollos y aprobaciones influirán en sus tipos y funciones. Además, los avances en tecnología y la infraestructura del mercado podrían abordar problemas actuales como la seguridad y la volatilidad. A medida que el ecosistema de criptomonedas se expande, podemos esperar más productos financieros que se adapten a diferentes estilos de inversión y niveles de riesgo.
Para tomar decisiones inteligentes, los inversores deben mantenerse actualizados sobre los cambios en las regulaciones y las tendencias del mercado. A medida que los fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas continúen creciendo y cambiando, pueden abrir nuevas formas de diversificar sus inversiones y obtener acceso a activos digitales en un entorno seguro.
Preguntas frecuentes (FAQ)
- ¿Para qué se utiliza un ETF de criptomonedas?
Un fondo cotizado en bolsa (ETF) de criptomonedas permite a los compradores adquirir activos digitales o acciones de empresas relacionadas con la tecnología blockchain sin necesidad de comprar o gestionar criptomonedas individuales.
- ¿Cómo invierto en ETF de criptomonedas?
De manera similar a cómo se compran acciones u otros ETF tradicionales, puede invertir en ETF criptográficos abriendo una cuenta de corretaje y comprando acciones.
- ¿Son seguros los ETFs de criptomonedas?
Los ETF criptográficos conllevan los mismos riesgos que otras inversiones, como la volatilidad del mercado y la incertidumbre regulatoria, pero ofrecen una forma más accesible de invertir en criptomonedas.
- ¿Cuál es el mejor ETF de criptomonedas?
El mejor ETF de criptomonedas para ti depende de tus objetivos de inversión, de tu comodidad con el riesgo y de los activos o estrategias que utilice el ETF.
- ¿Cómo invertir en ETF de criptomonedas?
Para comprar ETF criptográficos, debe registrarse en una cuenta de corretaje que los ofrezca, analizar sus opciones y luego adquirir acciones a través de la plataforma.
- ¿Qué criptomonedas están incluidas en la cartera del ETF?
Cada ETF de criptomonedas tiene un conjunto diferente de criptomonedas en su cartera. Estas pueden incluir monedas conocidas como Bitcoin y Ethereum, así como otros activos digitales o acciones relacionadas con la tecnología blockchain.
Descargo de responsabilidad: Incluye opiniones de terceros. Sin asesoramiento financiero.
