Sur cette page
- Qu'est-ce qu'un ETF de crypto-monnaie et comment fonctionne-t-il ?
- Qu'est-ce qu'un ETF de crypto-monnaie
- Comment fonctionne un ETF de crypto-monnaie ?
- Qu'est-ce qu'un ETF Bitcoin ?
- Qu'est-ce que l'ETF Ethereum ?
- Approbation réglementaire (SEC) pour les ETF de crypto-monnaie - Qu'est-ce que l'approbation des ETF de crypto-monnaie ?
- Quels sont les avantages de l’approbation des ETF Crypto ?
- Que sont les ETF à terme sur cryptomonnaies ?
- Que sont les ETF de crypto-monnaie au comptant ?
- Quels sont les risques d’investir dans un ETF crypto ?
- Est-ce une bonne idée d’investir dans un ETF crypto ?
- Comment investir dans les ETF de crypto-monnaies ?
- Liste des ETF de crypto-monnaie
- Quelle est la prochaine étape pour les ETF cryptographiques ? (Conclusion)
- FAQ
Qu'est-ce qu'un ETF de crypto-monnaie et comment fonctionne-t-il ?
Les investisseurs peuvent obtenir une exposition aux actifs numériques sans les détenir réellement en investissant dans un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit la performance d'une ou plusieurs crypto-monnaies.
Comme les ETF standards qui suivent les actions ou les matières premières, un ETF de crypto-monnaie vous permet de négocier sur les marchés boursiers classiques, ce qui signifie que davantage de personnes peuvent l'utiliser. Il est plus facile de négocier des crypto-monnaies avec des ETF, car vous n'avez pas à gérer de portefeuilles numériques ni à vous occuper des aspects compliqués des échanges de crypto-monnaies.
Les investisseurs peuvent élargir leurs portefeuilles de crypto-monnaies et gérer le marché imprévisible des crypto-monnaies en étant conscients du fonctionnement de ces ETF.
Qu'est-ce qu'un ETF de crypto-monnaie
Négociés sur les marchés boursiers classiques, les ETF (Exchange-Traded Funds) de cryptomonnaies surveillent la valeur d'une ou plusieurs cryptomonnaies, comme le Bitcoin, l'Ethereum ou un groupe d'actifs numériques.
Les bourses de cryptomonnaies permettent aux investisseurs d'entrer sur le marché sans avoir à acheter, stocker ou gérer eux-mêmes les actifs numériques. C'est donc un bon choix pour les personnes qui souhaitent investir dans les cryptomonnaies mais qui s'inquiètent des problèmes techniques et de sécurité liés à leur détention directe.
Les ETF de crypto-monnaies fonctionnent de la même manière que les ETF classiques : le fonds achète et détient les actifs et distribue des actions qui représentent une partie de ce que le fonds possède. Il est donc possible d'acheter et de vendre ces actions sur les marchés boursiers, comme les actions de toute autre entreprise.
En achetant un fonds négocié en bourse (ETF) de crypto-monnaies, les investisseurs peuvent profiter des variations de prix des crypto-monnaies. Ils peuvent également profiter des avantages des produits négociés en bourse, tels que la liquidité, la transparence et la surveillance gouvernementale. Il est toutefois important de se rappeler que la valeur de l'ETF de devises peut encore beaucoup changer. En effet, les actifs numériques sous-jacents sont souvent difficiles à prévoir.
Comment fonctionne un ETF de crypto-monnaie ?
Un ETF de crypto-monnaies regroupe les fonds des investisseurs pour acheter et détenir un portefeuille de crypto-monnaies ou d'actifs connexes tels que des contrats à terme ou des actions de sociétés de crypto-monnaies. Une banque ou une société de gestion d'actifs gère le fonds et est chargée de maintenir les actifs sous-jacents en bon état. Ensuite, les acheteurs reçoivent des actions de l'ETF, qui représentent certains montants des avoirs du fonds.
Les acheteurs peuvent acheter et vendre ces actions aux prix du marché tout au long de la journée de négociation, car elles sont négociées sur des bourses régulières. Le prix de l'ETF monte et descend généralement en fonction du marché des pièces qu'il reflète. Sans avoir à posséder, conserver ou protéger les actifs numériques eux-mêmes, cette structure permet aux investisseurs de bénéficier des variations des prix des crypto-monnaies.
De plus, l’ETF offre plus de sécurité et de liquidité que les investissements directs en cryptomonnaies puisqu’il est négocié sur des bourses réglementées. Malheureusement, les fonds négociés en bourse (ETF) en bitcoins comportent des risques, comme tout autre investissement en cryptomonnaies à long et à court terme. Ces risques incluent la volatilité du marché et les éventuels changements de réglementation qui pourraient affecter le fonctionnement du fonds.
Qu'est-ce qu'un ETF Bitcoin ?
Les investisseurs peuvent s'exposer au Bitcoin sans détenir réellement la cryptomonnaie en investissant dans un ETF Bitcoin (Exchange-Traded Fund), une forme de fonds qui suit uniquement le prix du Bitcoin. Un large éventail d'investisseurs peut accéder à ce fonds car il détient généralement du Bitcoin ou des contrats à terme sur Bitcoin et ses actions sont négociées sur les marchés boursiers traditionnels. En utilisant un produit financier bien connu et réglementé, n'importe qui peut désormais investir dans le Bitcoin sans avoir à faire face aux difficultés liées à l'achat, à la conservation et à la protection de sa propre cryptomonnaie.
Sans avoir à traiter avec des bourses de cryptomonnaies, les investisseurs peuvent profiter des fluctuations du prix du Bitcoin en investissant dans un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit le prix de la cryptomonnaie.
En outre, le fait que l'ETF soit négocié sur des plateformes autorisées offre aux investisseurs qui peuvent avoir peur des risques associés au marché incontrôlé un degré supplémentaire de sécurité et de surveillance. Un ETF Bitcoin est toutefois un investissement potentiellement à haut risque, car il est sujet à des fluctuations de prix et à des risques de marché importants, tout comme le Bitcoin lui-même.
Qu'est-ce que l'ETF Ethereum ?
Le prix de vente d'Ethereum, la deuxième plus grande monnaie numérique par capitalisation boursière, est suivi via un ETF Ethereum (Exchange-Traded Fund). Comme il n'est pas nécessaire d'acheter, de détenir ou de manipuler directement la cryptomonnaie, il aide les investisseurs à s'exposer à Ethereum. L'ETF distribue des actions négociées sur les marchés boursiers conventionnels et détient généralement des contrats à terme Ethereum ou basés sur Ethereum.
En investissant dans un ETF Ethereum, les gens obtiennent une méthode simple pour participer au développement d'Ethereum et de la technologie blockchain qui le fait fonctionner. Le prix d'Ethereum est suivi de près par la valeur de l'ETF, offrant aux investisseurs la possibilité de profiter des variations de prix d'Ethereum. Mais comme tout autre achat de cryptomonnaie, un ETF Ethereum comporte des risques, tels que la volatilité du marché et la possibilité de variations de prix importantes.
Approbation réglementaire (SEC) pour les ETF de crypto-monnaie - Qu'est-ce que l'approbation des ETF de crypto-monnaie ?
Le prix de vente d'Ethereum, la deuxième plus grande monnaie numérique par capitalisation boursière, est suivi via un ETF Ethereum (Exchange-Traded Fund). Comme il n'est pas nécessaire d'acheter, de détenir ou de manipuler directement la cryptomonnaie, il aide les investisseurs à s'exposer à Ethereum. L'ETF distribue des actions négociées sur les marchés boursiers conventionnels et détient généralement des contrats à terme Ethereum ou basés sur Ethereum.
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis suit un long processus d'examen pour voir si un fonds négocié en bourse (ETF) de cryptomonnaie prévu peut répondre aux réglementations strictes nécessaires pour négocier sur les marchés boursiers réguliers. Il existe des règles concernant la protection des investisseurs, la clarification du marché et l'arrêt des fraudes et des manipulations, et ce processus garantit que l'ETF les respecte. L'approbation de la SEC signifie qu'elle fait confiance à la structure, à la gestion et à la capacité de l'ETF à suivre correctement le prix de la cryptomonnaie dans laquelle il investit.
Pour que les investisseurs individuels et les gros investisseurs considèrent l'ETF comme légitime, l'approbation de la SEC est nécessaire. Cela donnera aux investisseurs un moyen sûr d'interagir avec les crypto-monnaies. En raison des inquiétudes concernant la volatilité du marché, la liquidité et le risque de manipulation, la SEC a tardé à approuver les fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin, en particulier ceux qui sont basés sur les marchés au comptant. Il s'agit de la première étape que la SEC a franchie pour autoriser l'utilisation des crypto-monnaies sur les marchés financiers réguliers. Elle a autorisé certains fonds négociés en bourse (ETF) de crypto-monnaie, principalement ceux qui sont basés sur des contrats à terme.
Plusieurs ETF Bitcoin ont été autorisés par la SEC. Cependant, ceux-ci sont principalement basés sur des contrats à terme Bitcoin plutôt que sur le marché au comptant, ce qui signifie que les investisseurs possèdent directement Bitcoin. En octobre 2021, le premier ETF à terme Bitcoin américain a été approuvé. Cela permet aux acheteurs d'entrer dans Bitcoin via des contrats à terme négociés sur le Chicago Mercantile Exchange (CME).
Pour l'instant, la SEC n'a pas approuvé d'ETF Bitcoin au comptant, qui détiendrait directement Bitcoin comme actif. L’approbation des ETF de crypto-monnaies au comptant a été plus difficile à obtenir en raison des inquiétudes concernant la manipulation du marché, la sécurité des investissements et la liquidité. Cependant, l’acceptation des ETF à terme sur Bitcoin a été un grand pas en avant pour rendre les investissements en crypto-monnaies sûrs et faciles pour la plupart des gens.
Quels sont les avantages de l’approbation des ETF Crypto ?
Pour commencer, l'acceptation d'un ETF de cryptomonnaies offre aux investisseurs un moyen sûr, réglementé et facile d'accéder aux cryptomonnaies sans avoir à acheter, stocker ou gérer les actifs numériques eux-mêmes. Cela facilite la tâche aux personnes qui souhaitent essayer les cryptomonnaies mais qui s'inquiètent des problèmes techniques et de sécurité liés à la propriété directe.
Deuxièmement, un ETF approuvé peut attirer des acheteurs institutionnels qui ne pourraient normalement pas investir dans des actifs non réglementés. Cela rend le marché plus liquide et plus stable.
Voici quelques-uns des avantages de l'approbation d'un ETF Bitcoin :
- Accès géré : offre aux acheteurs un moyen sûr et contrôlé d'accéder aux crypto-monnaies sans les acheter ou les gérer directement.
- Barrières d'entrée minimisées : facilite l'investissement pour les personnes qui ne sont pas sûres des risques de sécurité et de la complexité de la possession directe de devises.
- Fiabilité et intégration : cela rend le marché des crypto-monnaies plus fiable, ce qui incite davantage de personnes à l'utiliser et à l'ajouter aux systèmes bancaires classiques.
- Transparence : permet des transactions claires sur les bourses réglementées, ce qui garantit que les opérations et les prix sont surveillés.
- Trading simple : il est facile d'acheter et de vendre des actions, ce qui aide les acheteurs à suivre leurs avoirs en crypto-monnaies.
- Croissance du marché : il relie la finance standard au marché des crypto-monnaies, ce qui permet à davantage de personnes de l'adhérer plus facilement et contribue à la croissance du marché.
Que sont les ETF à terme sur cryptomonnaies ?
Les ETF à terme sur crypto-monnaies sont des fonds d'investissement qui surveillent l'évolution des contrats à terme sur crypto-monnaies au lieu de conserver les crypto-monnaies elles-mêmes. Ces contrats à terme sont des accords d'achat ou de vente d'une pièce à un prix fixe à une certaine date dans le futur. Un fonds négocié en bourse (ETF) qui négocie des contrats à terme tente de suivre les variations de prix de la crypto-monnaie sous-jacente, comme Bitcoin ou Ethereum, par le biais de ses avoirs.
Lorsque les gens achètent un ETF à terme, ils obtiennent une partie du prix de la crypto-monnaie sans avoir à manipuler ou à stocker eux-mêmes les actifs numériques. Cela peut être particulièrement intéressant pour les personnes qui souhaitent négocier des crypto-monnaies mais ne veulent pas faire face aux difficultés de la propriété directe. Mais les contrats à terme peuvent s'inverser, ce qui peut modifier la performance de l'ETF par rapport au prix au comptant de la pièce. Pour cette raison, le succès d'un ETF à terme peut ne pas correspondre à l'évolution du prix de la crypto-monnaie. Les ETF à terme sont également limités par les règles et restrictions qui accompagnent l'achat de contrats à terme.
Que sont les ETF de crypto-monnaie au comptant ?
Les investisseurs peuvent acheter des ETF de crypto-monnaie au comptant, qui détiennent la crypto-monnaie elle-même (comme Bitcoin ou Ethereum) au lieu de dépendre de contrats à terme ou d'autres produits dérivés. Ces fonds négociés en bourse (ETF) détiennent une réserve physique de l'actif numérique pour essayer de suivre le prix en temps réel de la pièce. Lorsque les investisseurs achètent un ETF de crypto-monnaie au comptant, ils sont exposés à la crypto-monnaie elle-même. Cela signifie qu'ils peuvent bénéficier directement des variations de prix de la crypto-monnaie.
Le principal avantage d'un ETF au comptant est qu'il suit de près le prix en temps réel de la pièce. De plus, comme l'ETF détient la véritable crypto-monnaie, il s'agit d'un moyen plus simple pour les investisseurs d'obtenir une exposition sans avoir à faire face aux difficultés de manipulation et de protection des actifs numériques. Cependant, les ETF de crypto-monnaie au comptant ont besoin de moyens sûrs pour stocker les actifs numériques et d'approbations gouvernementales pour s'assurer qu'ils sont conservés en toute sécurité. À ce stade, les ETF de crypto-monnaie au comptant ont eu des problèmes avec les régulateurs et ne sont pas aussi populaires que les ETF basés sur des contrats à terme.
Quels sont les risques d’investir dans un ETF crypto ?
Il existe certains risques dont les gens doivent être conscients lorsqu'ils achètent un ETF de crypto-monnaie.
- Volatilité : les prix des crypto-monnaies sont connus pour changer beaucoup, et la valeur d'un ETF de crypto-monnaie peut également changer beaucoup, ce qui peut signifier des pertes.
- Réglementation : si les règles changent, cela pourrait affecter le bon fonctionnement des ETF de monnaie numérique et leur légalité, ce qui pourrait affecter leur valeur et la manière dont ils sont utilisés.
- Liquidité : même si les ETF sont vendus sur des bourses, la liquidité du marché des crypto-monnaies peut affecter la liquidité de l'ETF, en particulier lorsque le marché est très volatil.
- Échec du suivi : pour les ETF basés sur des contrats à terme, les résultats peuvent ne pas correspondre au prix au comptant de la crypto-monnaie.
- Sécurité : pour les ETF au comptant, certains risques sont liés à la sécurité de la pièce sous-jacente, comme la possibilité de vol ou de cyberattaques.
- Frais de gestion : les ETF comportent des frais de gestion, qui peuvent réduire les rendements au fil du temps, surtout si l'ETF ne se comporte pas aussi bien que les achats directs de cryptomonnaies.
- Risques opérationnels : des problèmes tels qu'une mauvaise gestion ou des erreurs administratives de la part de la source de l'ETF peuvent affecter les performances et les rendements des investisseurs.
Pour que les acheteurs puissent faire des choix intelligents et limiter leur risque de perdre de l'argent, ils doivent connaître ces risques.
Est-ce une bonne idée d’investir dans un ETF crypto ?
Un fonds négocié en bourse (ETF) de crypto-monnaie peut être un bon investissement pour certaines personnes, en fonction de leur investissement à court terme ou de leur stratégie à long terme, de leurs objectifs financiers et de leur niveau de tolérance au risque. Un ETF crypto est un moyen sûr et simple d'investir dans les crypto-monnaies sans les défis de la propriété directe. Cela signifie qu'un plus large éventail d'acheteurs peut l'utiliser. Certaines personnes aiment ce choix car il leur permet de diversifier leur portefeuille de crypto-monnaies avec des actifs numériques sans avoir à gérer et à protéger les crypto-monnaies elles-mêmes.
Au lieu de cela, il est important de penser aux risques, comme le fait que le marché peut être très volatil, que des incertitudes réglementaires et des erreurs de suivi peuvent survenir. Les variations des prix des crypto-monnaies peuvent avoir un effet important sur la performance des ETF crypto, et les frais de gestion peuvent réduire les rendements totaux. En outre, les investisseurs doivent connaître les différences entre les ETF basés sur des contrats à terme et les ETF au comptant, car chacun a ses propres perspectives et risques. Avant de faire un choix, vous devez faire beaucoup d'études et réfléchir à la manière dont un ETF crypto s'intègre dans votre stratégie d'investissement globale.
Comment investir dans les ETF de crypto-monnaies ?
Pour investir dans des ETF de cryptomonnaies, vous devez faire quelques choses importantes. Assurez-vous d'abord que l'ETF de cryptomonnaie que vous choisissez correspond à vos objectifs financiers et à votre niveau de risque. Cela signifie savoir si l'ETF est construit sur des contrats à terme ou détient de vraies cryptomonnaies, car chacun a ses propres risques et caractéristiques.
Ensuite, ouvrez un compte de courtage si vous n'en avez pas déjà un. Assurez-vous que le compte vous donne accès à l'ETF que vous souhaitez acheter. C'est tout ! Vous pouvez utiliser l'outil de courtage pour passer un ordre d'achat d'actions de l'ETF, comme vous le feriez avec n'importe quelle autre action ou ETF. Gardez un œil sur l'évolution de votre investissement et soyez au courant des changements du marché et des réglementations qui pourraient affecter l'ETF.
En outre, vous devez examiner les frais de gestion et autres coûts de l'ETF, car ils peuvent affecter vos bénéfices. Vous pouvez vous assurer qu'investir dans un ETF de cryptomonnaie correspond bien à votre stratégie d'investissement générale et à vos objectifs financiers en discutant avec un conseiller financier.
Liste des ETF de crypto-monnaie
Il existe plusieurs façons différentes d'investir dans ces ETF, et chacune a son propre cadre et ses propres risques. Avant d'investir, vous devez vous renseigner sur le plan d'investissement de chaque ETF et sur les actifs sur lesquels il repose.
Voici une liste de certains fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin bien connus, qui peuvent ne pas être disponibles dans toutes les régions :
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) : ce fonds négocié en bourse (ETF) basé aux États-Unis offre une exposition aux fluctuations du prix du bitcoin sans nécessiter la propriété directe de la cryptomonnaie. Il investit dans des contrats à terme Bitcoin.
- BlackRock Cryptocurrency ETF : l'ETF BlackRock Cryptocurrency investit dans des actifs numériques, principalement des entreprises qui travaillent avec la technologie blockchain et l'écosystème des cryptomonnaies. Cet ETF tente d'élargir les avoirs des investisseurs en incluant diverses entreprises liées à la cryptomonnaie, telles que les opérations minières et les marchés d'actifs numériques.
- L'ETF de crypto-monnaie du groupe Vanguard : Le fonds négocié en bourse (ETF) de crypto-monnaie de Vanguard est destiné à donner aux investisseurs l'accès à un large éventail de crypto-monnaies et d'actifs liés à la blockchain, en mettant l'accent sur le potentiel de croissance à long terme. Il essaie de suivre les entreprises qui sont activement impliquées dans la finance numérique et la technologie des crypto-monnaies.
- Purpose Investments Bitcoin ETF (BTCC) : Cet ETF basé au Canada offre une exposition directe au prix spot du bitcoin en détenant de vrais bitcoins. Ce type d'exposition a été offert par cet ETF pour la première fois en Amérique du Nord.
- Greyscale Bitcoin Trust (GBTC) : Ce n'est pas un ETF ordinaire, mais il permet aux acheteurs d'investir dans le Bitcoin via un véhicule négocié qui détient la crypto-monnaie elle-même.
- VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF) : Il s'agit d'un autre ETF basé aux États-Unis qui investit dans des contrats à terme sur le Bitcoin pour garder un œil sur l'évolution des prix du Bitcoin au fil du temps.
- Evolve Ether ETF (ETHH) : Cet ETF canadien donne aux investisseurs un accès direct à Ethereum en détenant la cryptomonnaie et en affichant son prix au comptant.
- Evolve Bitcoin ETF (EBIT) est un fonds négocié en bourse canadien qui détient du Bitcoin réel. Il donne aux investisseurs un accès direct au Bitcoin, tout comme Purpose Bitcoin ETF.
- ProShares Ethereum Strategy ETF (EFT) : Cet ETF basé aux États-Unis investit dans des contrats à terme Ethereum, qui permettent aux investisseurs de voir comment le prix de l'Ethereum évolue grâce à des produits dérivés.
Selon Nazdaq.com, plusieurs ETF ont fermé en 2023 en raison de la chute des prix et de la réticence des investisseurs à acheter. Maintenant que RIGZ et DAM sont fermés, le seul ETF de minage de bitcoins aux États-Unis est WGMI. Malgré le nombre de fermetures, il existe encore environ 25 ETF cryptographiques aux États-Unis. Ils font tous des choses différentes et offrent aux acheteurs une gamme de choix. Voici quelques-uns de ces types.
Quelle est la prochaine étape pour les ETF cryptographiques ? (Conclusion)
À mesure que le marché évolue, l’avenir des fonds négociés en bourse (ETF) de cryptomonnaies semble prometteur. Il pourrait y avoir davantage de fonds négociés en bourse (ETF) de cryptomonnaies à l’avenir, y compris ceux qui sont construits sur des marchés au comptant plutôt que sur des contrats à terme, à mesure que l’intérêt institutionnel augmente et que les cadres réglementaires s’améliorent. Cette croissance peut offrir aux acheteurs davantage de moyens de diversifier leurs avoirs et faciliter l’intégration des actifs numériques dans les systèmes financiers réguliers.
L’avenir des ETF de cryptomonnaies dépendra de la clarté des réglementations. En effet, les nouveaux développements et approbations affecteront les types d’ETF et leur fonctionnement. En outre, les progrès technologiques et les mises à niveau des infrastructures de marché pourraient aider à résoudre les problèmes actuels tels que la sécurité et l’instabilité. Nous pouvons nous attendre à davantage de nouveaux produits financiers adaptés à une variété de styles d’investissement et de niveaux de risque à mesure que l’écosystème des cryptomonnaies se développe.
Pour faire des choix intelligents, les investisseurs doivent se tenir au courant des changements de réglementation et des tendances du marché. À mesure que les fonds négociés en bourse (ETF) de cryptomonnaies continuent de croître et d’évoluer, ils peuvent ouvrir de nouvelles voies pour diversifier vos investissements et accéder aux actifs numériques dans un environnement sûr.
FAQ
- À quoi sert un ETF de crypto-monnaie ?
Un fonds négocié en bourse (ETF) de crypto-monnaie permet aux acheteurs d'acheter des actifs numériques ou des actions de sociétés de technologie blockchain sans avoir à acheter ou à gérer des crypto-monnaies individuelles.
- Comment investir dans des ETF de crypto-monnaie ?
Comme pour l'achat d'actions ou d'autres ETF traditionnels, vous pouvez négocier des ETF de crypto-monnaie en ouvrant un compte de courtage et en achetant des actions.
- Les ETF de crypto-monnaie sont-ils sûrs ?
Les ETF de crypto-monnaie présentent les mêmes risques que les autres investissements, comme la volatilité du marché et l'incertitude gouvernementale, mais ils vous offrent un moyen plus large d'investir dans les crypto-monnaies.
- Quel ETF de crypto-monnaie est le meilleur ?
Le meilleur ETF de crypto-monnaie pour vous dépendra de vos objectifs d'investissement, de votre tolérance au risque et des actifs ou stratégies utilisés par l'ETF.
- Comment investir dans les ETF cryptographiques ?
Pour acheter des ETF cryptographiques, vous devez ouvrir un compte auprès d'un courtier qui les propose, examiner vos choix, puis acheter des actions via la plateforme.
- Quelles cryptomonnaies sont incluses dans le portefeuille de l'ETF ?
Chaque ETF cryptographique possède un ensemble différent de cryptomonnaies dans son portefeuille. Il peut s'agir de cryptomonnaies bien connues comme Bitcoin et Ethereum, ainsi que d'autres actifs numériques ou actions liées à la blockchain.
Avertissement : inclut les avis de tiers. Aucun conseil financier.
