Nesta página
- O que é a Tokenização?
- O que são activos do mundo real (RWAs)?
- Digitalização de activos do mundo real
- Desbloquear o valor em cada átomo: Da arte às mercadorias e mais além
- Oportunidade de mercado e estatísticas
- O jogo de poder da tokenização: benefícios para todas as pessoas
- Estudos de caso e histórias de sucesso
- Desafios e perspectivas futuras
- Conclusão
- Perguntas frequentes
Tokenização de activos do mundo real
A ideia de tokenização tornou-se uma força revolucionária que combina activos tradicionais e digitais no mundo financeiro e tecnológico em rápido desenvolvimento. O artigo seguinte mostra como os activos do mundo real, como acções, imóveis e obras de arte, são representados como moedas digitais em sistemas de cadeia de blocos. O blogue revela a mudança tectónica em várias indústrias, como os sectores financeiro e governamental, e a propriedade intelectual, em resultado da encriptação de activos físicos em fichas flexíveis. Discutindo casos de estudo e histórias de sucesso, o artigo mostra como as empresas estão a investigar e a adaptar-se à tokenização de activos no mundo real.
O que é a Tokenização?
A tokenização é o processo de transformar activos do mundo real (RWA), como imóveis ou arte, em tokens digitais numa cadeia de blocos. Isto torna os activos mais fáceis de fazer trading, partilhar a propriedade e gerir através de transacções digitais transparentes e seguras. A utilização de uma variedade de soluções de desenvolvimento de fichas ajudará a maximizar as suas oportunidades de negócio.
O que são activos do mundo real (RWAs)?
Imóveis, obras de arte, mercadorias e até propriedade intelectual são exemplos de activos do mundo real. Esta digitalização de activos físicos cria maior liquidez, transparência e propriedade fraccionada e é frequentemente considerada um meio de modernizar e expandir os mercados financeiros tradicionais. A tecnologia de cadeia de blocos transforma os activos físicos em fichas digitais, permitindo um trading mais fácil. Por exemplo, um complexo de apartamentos de vários andares contém contas de unidades como percentagens do valor global da propriedade. Ao tokenizar essas unidades, os investidores podem facilmente tornar-se proprietários parciais.
Digitalização de activos do mundo real
A tokenização de activos do mundo real é o processo de criação de um token digital baseado na cadeia de blocos para um ativo. Simplifica a divisão de activos em partes mais pequenas e mais fáceis de gerir. Nesta abordagem, os tokens digitais numa cadeia de blocos são utilizados para representar a propriedade e o valor destes activos. Por conseguinte, permite a propriedade fraccionada e aumenta a acessibilidade de activos de elevado valor a um leque mais vasto de investidores.
Digamos que o seu trabalho era pegar num bem valioso, como um imóvel, e transformar o seu valor e propriedade em fichas digitais. Em seguida, é utilizada uma cadeia de blocos para registar em segurança estas fichas, cada um dos quais representa uma parte ou quota do ativo original. O ativo é dividido em partes mais pequenas, mais fáceis de gerir e de negociar, permitindo a propriedade fraccionada.
Desbloquear o valor em cada átomo: Da arte às mercadorias e mais além
Abrangendo mais do que apenas imóveis e colecções de arte, a tokenização de activos do mundo real também inclui infra-estruturas, dados, jogos, coleccionáveis, arte e entretenimento. Uma gama tão vasta de activos aceitáveis mostra que quase todos os tipos de valor podem ser facilmente registados e transmitidos digitalmente.
A tokenização oferece assim as maiores vantagens possíveis a um vasto leque de intervenientes. As grandes empresas e os principais grupos de fundos já tokenizaram uma parte dos activos que supervisionam. Além disso, muitos sectores económicos já adoptaram a tokenização nas suas actividades diárias.
- Sector financeiro: No sector financeiro, a tokenização melhora a acessibilidade, a liquidez, o trading e a eficiência da gestão de activos. Os serviços financeiros podem se beneficiar de várias maneiras, como custódia, assistência e treinamento para investir em ativos tokenizados. Stablecoins e depósitos tokenizados, duas soluções de pagamento baseadas na cadeia de blocos, fornecem novos canais para transacções financeiras seguras e eficazes. Em geral, a tokenização está a mudar a forma como os processos financeiros tradicionais são realizados, utilizando a tecnologia de cadeia de blocos para produzir representações digitais de valor. Trata-se de uma inovação encorajadora que abre novas perspectivas para o sector.
- Sectores governamentais: Através da utilização da tokenização, os activos governamentais tornar-se-ão mais rastreáveis e visíveis, incentivando uma utilização responsável. Além disso, pode ser amplamente aplicado à distribuição transparente e segura de subsídios e benefícios.
- Eletricidade e serviços públicos: A tokenização facilita o financiamento e o monitoramento da sustentabilidade nos setores de eletricidade e serviços públicos, abrindo oportunidades de investimento.
- Imobiliário: A tokenização de imóveis refere-se à divisão das propriedades em pequenos pedaços que podem ser comprados e vendidos num mercado líquido. Isto tornará o investimento imobiliário mais acessível a todos, permitindo-lhes transferir facilmente propriedades ou acções.
- Propriedade intelectual (PI) tokenizada: A encriptação da propriedade intelectual (PI) refere-se à utilização de tokens digitais numa cadeia de blocos para representar a propriedade de marcas registadas, patentes, direitos de autor e outros activos de PI. Isto torna possível ter propriedade fraccionada, negociar por liquidez, ser transparente e empregar contratos inteligentes. Pode abrir mercados internacionais, melhorar a segurança contra a utilização ilegal e democratizar o acesso a investimentos em propriedade intelectual.
Oportunidade de mercado e estatísticas
O desenvolvimento da tokenização de ativos do mundo real pode potencialmente revolucionar o sistema financeiro das moedas nativas. Embora a tokenização RWA ainda esteja em suas fases iniciais, já existem estatísticas coletadas. Vários fatores, como mudanças nos regulamentos, avanços na tecnologia e tendências gerais no negócio de cadeias de blocos e criptomoedas, podem afetar as circunstâncias do mercado.
Sendo uma fonte líder de notícias sobre blockchain e criptomoeda, a CoinDesk fornece relatórios de análise de acordo com os quais o mercado de ativos tokenizados pode atingir US $ 10 trilhões em um "caso de touro" e US $ 3,5 trilhões em um "caso bear". Um mercado em baixa está a diminuir, enquanto um mercado em alta está a aumentar. Ambos os termos são frequentemente usados para períodos prolongados de tendências principalmente crescentes ou decrescentes nos mercados devido a flutuações diárias.
A tokenização, de acordo com um relatório do Bank of America, tem o potencial de revolucionar a atual infraestrutura financeira e melhorar as cadeias de abastecimento, reduzindo os custos e aumentando a eficiência.
De acordo com a pesquisa do Boston Consulting Group, os ativos tokenizados cresceriam para um valor de US $ 16 trilhões em 2030.
É importante mencionar que o mercado de RWA é dominado por empresas líderes que promovem o crescimento e a inovação. Com seu conhecimento de serviços financeiros e tecnologias de cadeias de blocos, empresas como American Express e Fiserv são importantes para determinar a direção do RWA tokenizado. Além disso, a taxa de mercado de tokenização tem impactos da política global, como a guerra russo-ucraniana.
Como as empresas podem iniciar sua jornada de tokenização
Começar sua jornada de tokenização de ativos no mundo real é bastante semelhante a iniciar qualquer projeto valioso. É necessário avaliar e determinar o potencial inicial de tokenização em sua empresa. Após a avaliação do seu plano de tokenização forte, execute os principais casos de uso. Deve ter a certeza de que a tecnologia selecionada se adapta perfeitamente ao seu caso de utilização específico. Esta jornada é um ambiente competitivo no qual os seguintes passos são essenciais:
- Encontrar e investigar vários sistemas de cadeia de blocos que são apropriados para seus ativos de tokenização
- Seleção de uma plataforma (como Bahamut, Ethereum, Binance Smart Chain, etc.) que se adeqúe tanto às suas necessidades comerciais como ao tipo de activos que pretende tokenizar.
- Envolvimento da comunidade e suporte do desenvolvedor para a plataforma cadeia de bloco selecionada.
- Criação e registo de protocolos de conformidade para garantir que o processo de tokenização de activos do mundo real é transparente.
- Presença on-line ativa em canais de mídia social para promover o envolvimento da comunidade.
O jogo de poder da tokenização: benefícios para todas as pessoas
A tokenização de ativos do mundo real tem o potencial de promover a inclusão financeira, abrindo oportunidades de investimento para uma gama mais ampla de pessoas. Esta democratização do acesso aos activos ajudará a impulsionar o crescimento económico.
- Melhoria da liquidez: Possibilitar a compra e venda de tokens em mercados digitais com maior liquidez.
- Democratização: Mais pessoas podem agora dar-se ao luxo de possuir uma parte de activos de alto valor que anteriormente estavam fora do alcance, fazendo um enorme investimento na história do desenvolvimento financeiro global.
- Confiança: Mais confiança na gestão de activos digitais devido à segurança e transparência proporcionadas pela tecnologia blockchain.
- Eficiência: A tokenização tem o potencial de mudar completamente a nossa visão dos activos tradicionais no atual mundo digital.
O processo de tokenização de activos do mundo real tem um impacto revolucionário nos investidores, nas empresas e na economia em geral, proporcionando procedimentos financeiros simplificados, mais liquidez e oportunidades de crescimento económico inclusivo.
Empresas: A tokenização RWA reduz os custos administrativos relacionados com os activos tradicionais e acelera os procedimentos de angariação de fundos para as empresas. Também proporciona um acesso mais rápido aos fundos através da propriedade fraccionada.
Investidores: Maior liquidez, menos barreiras à entrada e maior acesso a uma variedade de activos, o que pode conduzir a rendimentos mais elevados.
Economia: Ao aumentar as oportunidades para as pequenas e médias empresas, a tokenização promove o crescimento económico e, eventualmente, constrói um ecossistema financeiro mais sólido e dinâmico.
Estudos de caso e histórias de sucesso
Cada vez mais empresas estão a investigar e a adaptar-se à tokenização de activos do mundo real no dinâmico mundo das finanças e da tecnologia.
O PAX Gold demonstra como a tokenização RWA pode melhorar a eficiência, a transparência e a acessibilidade dos activos tradicionais. O PAX Gold permite que os investidores comprem e negociem metais caros mais facilmente, permitindo a propriedade fraccionada de activos tangíveis como o ouro. Como resultado, os mercados de commodities tornam-se mais eficientes. A PAXG oferece aos investidores uma opção acessível para deter ouro real adequado para investimento com todas as vantagens da cadeia de bloco. Este projeto é uma ilustração de como as soluções baseadas na cadeia de blocos têm o potencial de mudar o campo do investimento e do comércio de mercadorias.
Desafios e perspectivas futuras
De acordo com o Banco Mundial, cerca de 1,7 mil milhões de pessoas não têm atualmente acesso a serviços financeiros. Por conseguinte, não possuem uma conta bancária, um cartão de crédito ou qualquer outro tipo de produto financeiro que lhes permita contrair empréstimos, poupar ou fazer investimentos.
Por um lado, pode levar algum tempo a adaptar-se e a compreender como funciona o mundo do sector financeiro. Por outro lado, a tokenização de ativos do mundo real pode abrir novas oportunidades diretamente para pessoas que evitam compartilhar suas informações confidenciais por meio de transações.
Além disso, o ecossistema de tokenização RWA pode desenvolver todo o seu potencial de ideias revolucionárias apenas resolvendo questões regulamentares, melhorando as capacidades tecnológicas e aumentando a consciencialização do mercado. Os criadores de tecnologia, os reguladores e as partes interessadas da indústria devem trabalhar em conjunto para ultrapassar estes obstáculos.
Conclusão
Em suma, a implementação da tokenização para activos do mundo real está a criar uma forte ligação entre as finanças tradicionais e descentralizadas. Além disso, além do mundo dos entusiastas da criptomoeda, os investidores de pequenos fundos também estão sendo bem-vindos para empregar essa adoção revolucionária que está sendo integrada não apenas para os fãs de criptomoeda, mas também para aqueles que empregam fracionamento para investir em ativos de alto valor. A tokenização de activos do mundo real abre novos canais para a formação de capital e promove um ambiente financeiro mais diversificado e sólido.
Perguntas frequentes
Como é que a tokenização pode melhorar a liquidez dos activos do mundo real?
A tokenização de activos do mundo real facilita a propriedade fraccionada, permitindo que os investidores comprem e vendam quantidades mais pequenas de um ativo, o que garante a sua liquidez.
Que vantagens pode oferecer a tokenização de activos físicos?
Os benefícios da tokenização de activos do mundo real incluem custos de transação mais baixos, maior acessibilidade a uma base de investidores mundial e maior transparência.
A tokenização é legal e quais são as considerações regulamentares?
Os factores determinantes são os direitos legais que os tokens representam e a existência de um mercado adequado que permita a sua utilização.
Quais são os tipos de activos mais adequados para a tokenização?
Em geral, as seguintes categorias de activos são consideradas adequadas para a tokenização: Arte e objectos de coleção, bens imobiliários: Metais preciosos e artefactos caros: e propriedade intelectual (PI).
Isenção de responsabilidade: Inclui opiniões de terceiros. Não há aconselhamento financeiro.
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